La condición que debes cumplir al viajar a EE.UU. o podrías ser multado con hasta 500 mil dólares y 10 años de cárcel

Si planeas viajar a Estados Unidos, es fundamental conocer las regulaciones aduaneras para evitar problemas al ingresar o salir del país. Una de las reglas más estrictas, y a menudo desconocida, es la que regula la cantidad de dinero en efectivo que puede llevar una persona. No cumplir con esta norma puede acarrear fuertes sanciones, incluyendo la confiscación del dinero, multas elevadas e incluso penas de prisión.

Las autoridades estadounidenses establecen que cualquier viajero que lleve más de 10 mil dólares en efectivo o su equivalente en otros instrumentos financieros debe declararlo ante la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP, por sus siglas en inglés).

Esta regla aplica tanto para quienes ingresan al país como aquellos que salen de él. No declarar cantidades superiores a este límite puede derivar en la retención del dinero, sanciones económicas de hasta 500 mil dólares y penas de cárcel de hasta 10 años.

Dicho límite no es individual, sino que se aplica al grupo familiar o de viaje. Es decir, si dos personas llevan juntas un total de 12.000 dólares, están obligadas a declararlo.

Además, debe tenerse en cuenta que la normativa no solo aplica al dinero en efectivo, sino también a otros medios de pago. 

Qué debe ser declarado

La normativa estadounidense no solo se aplica al dinero en efectivo, sino también a otros instrumentos financieros que pueden ser utilizados como medio de pago o transferencia de fondos. Muchas personas creen erróneamente que la restricción solo abarca billetes y monedas, pero el gobierno de EE.UU. establece un control más amplio para evitar actividades como el lavado de dinero, la evasión fiscal o el financiamiento de delitos.

Si viajas con cualquier forma de dinero que pueda ser convertida en efectivo sin necesidad de intermediarios bancarios, es fundamental que lo declares si el monto total supera los 10 mil dólares. 

No hacer la declaración puede acarrear sanciones severas, incluyendo la retención de los fondos y posibles cargos legales.

Entre los instrumentos financieros sujetos a declaración se encuentran:

• Monedas y billetes en cualquier divisa.

• Cheques de viajero.

• Cheques personales, comerciales, bancarios o giros postales sin restricciones.

• Valores o acciones al portador.

Cómo declarar más de 10 mil dólares

Para evitar sanciones, es obligatorio informar a la CBP si se transporta más de 10 mil dólares mediante uno de estos métodos:

• Formulario FinCEN 105: debe completarse antes de cruzar la frontera y entregarse a los agentes de la CBP.

• Declaración en línea: el formulario digital puede llenarse al menos tres días antes del viaje, obteniendo un número de confirmación que debe presentarse al llegar a EE.UU.

• Formulario 6059B: en algunos casos, los oficiales de aduanas pueden solicitar a los viajeros indicar si transportan más de 10.000 dólares.

No cumplir con esta norma puede traer graves consecuencias. En los últimos años, EE.UU. ha reforzado los controles en aeropuertos, puertos y fronteras con tecnología avanzada, por lo que la probabilidad de ser detectado ha aumentado significativamente. Para evitar problemas legales innecesarios, lo mejor es cumplir con lo establecido.