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La Unidad de Delitos Económicos y Financieros (UDEF) de la Policía Nacional investiga un fraude masivo en la solicitud de créditos rápidos con datos personales robados. Los ciberdelincuentes utilizaban documentos de identidad sustraídos para abrir cuentas bancarias de forma telemática y pedir pequeños préstamos al consumo.

La Policía confirma la existencia de 500 víctimas y señala que el importe total defraudado ronda el millón de euros.

Los estafadores actuaron de forma organizada en varias provincias de España. En primer lugar, se hacían con el documento de identidad de las víctimas para suplantarlas virtualmente y así gestionar trámites con las entidades financieras. Después abrían cuentas de correo electrónico con el nombre de los afectados y contrataban una línea telefónica con los mismos datos.

Por lo tanto, y con el actual procedimiento de las operaciones online, contaban con todo lo necesario -nombre completo, fecha de nacimiento, dirección, número de DNI, número de teléfono, dirección de facturación y correo electrónico- para abrir una cuenta y solicitar el préstamo.

La Policía Judicial ha confirmado la existencia de cuentas en BBVA, Bankia, Banco Santander o Ibercaja, entre la treintena de entidades afectadas. Además, ha identificado a trece "mulas", es decir, personas en situación precaria dispuestas a extraer el dinero de los cajeros automáticos o poner sus datos personales a disposición de las bandas para realizar movimientos económicos.

El procedimiento judicial corresponde al Juzgado Central de la Instrucción de la Audiencia Nacional por delitos continuados de usurpación de estado civil, falsedad documental y estafa.