
Retirada de dinero de un cajero
Hacienda alerta: si sacas esta cantidad de dinero del cajero podrían investigarte en Galicia
Hacienda siempre está atento a los movimientos de los ciudadanos, especialmente si se trata de grandes retiradas de efectivo
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El auge del uso de las tarjetas o de los pagos digitales como el Bizum es algo obvio, pero todavía hay gente que prefiere llevar dinero efectivo en sus carteras ante cualquier imprevisto que pueda ocurrir, como el error de un TPV o del chip de tu propia tarjeta. ¿Sabías que Hacienda puede investigarte dependiendo de la cantidad de dinero que saques del cajero? Esto es así porque además de su labor recaudatoria de impuestos, también se ocupa de perseguir los posibles delitos de contrabando y blanqueo de capitales, entre otros. Por ello, hoy te despejamos todas las dudas sobre la cantidad que no debes sobrepasar a la hora de retirar dinero del cajero para evitarte problemas.
Es importante saber a partir de qué cantidad retirada del cajero podrías ser objeto de una investigación por parte de la Agencia Tributaria. Debes saber que los bancos fijan unos límites para garantizar la seguridad de sus clientes en todo momento y, si quisieras establecer un límite mayor y retirar una mayor cantidad, debes avisar al banco y solicitarlo.
¿Con qué cantidad me investiga Hacienda?
La cifra varía dependiendo del banco, pero suele rondar los 600 euros aunque, como ya se dijo, este límite puede ser modificado según tus preferencias, pero siempre dentro de la horquilla que permite la ley. Una vez que sabemos el límite de los bancos, conviene saber a partir de qué cantidad podría intervenir Hacienda.
A partir de las cuatro cifras el banco tiene la obligación de identificarte y proporcionar a Hacienda los datos relacionados con el movimiento realizado, ya sea de retirada o de ingreso. Esto quiere decir que el límite se sitúa en los 1.000 euros. No obstante, en este caso por parte de Hacienda solamente se hará una mínima consulta.
Será a partir de los 3.000 euros cuando la Agencia Tributaria podría comenzar una investigación. Por ello, la principal recomendación por parte de los bancos es que siempre que se tenga que sacar esa cantidad de dinero se avise previamente a la entidad bancaria para elaborar, así, el correspondiente justificante.
¿El banco puede negarse a entregar el dinero?
Bajo ningún concepto la entidad bancaria puede negarse a entregarte la cantidad que solicites, siempre que tengas el saldo óptimo para ello. También, si hablamos de una suma de dinero importante y en la sucursal no cuentan con los fondos suficientes, necesitarán un aviso previo por tu parte para entregarte la cuantía total.
Otra duda muy común es sobre el dinero que se suele guardar en casa. Ante esto no hay ningún límite legal como tal, pero sí que debes declarar su origen en la declaración de la Renta, informando si son ingresos laborales, rentas inmobiliarias o ganancias patrimoniales.