César Solera, responsable del 'family office' de BBVA.
BBVA lanza un 'family office' para clientes de entre 30 y 300 millones de euros
Tiene a César Solera al frente y nace con un equipo de 10 personas.
Desde España se extenderá al resto de geografías del grupo.
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BBVA se sube al tren de los multifamily offices independientes en la gran banca, como ya hicieron CaixaBank con OpenWealth, Santander con Beyond Wealth o Bankinter. El banco azul ha lanzado su propia filial de asesoramiento independiente para grandes fortunas con entre 30 y 300 millones de euros invertibles.
Aunque hasta el último trimestre del año el banco no terminará de definir su marca, la sociedad ya está operativa. Según el grupo, el rango óptimo de clientes potenciales se eleva hasta los 250 o 300 millones, puesto que por encima de esa cota las grandes familias o instituciones suelen crear sus propios family offices.
El multifamily office de BBVA, que está controlado al 100% por el grupo y es una sociedad limitada, será autónomo en términos operativos y comerciales.
Su responsable es César Solera, que proviene de la dirección territorial Este, donde era el responsable de BBVA Patrimonios para Comunidad Valenciana, Murcia y Baleares.
Solera lleva casi dos décadas y media en el grupo BBVA, y ha pasado por distintos puestos de responsabilidad en el banco o en la gestora de activos. Incluso, estuvo destinado siete años en China y Hong Kong impulsando proyectos de banca privada, fintech o consumo para BBVA.
La unidad arrancará con un equipo de diez personas, de las cuales la mayoría ya se han incorporado desde otras áreas del banco.
La filial tendrá su propia sede en una zona premium del centro de Madrid, en un espacio aparte de otras oficinas comerciales de BBVA.
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El servicio se iniciará en España, pero el modelo de multifamily office se extenderá a otras geografías internacionales del grupo con el paso del tiempo, dado que la vocación es global. "Ya hay varias geografías trabajando en ello, pero es decisión de cada geografía lanzarlo o no", ha aseverado Fernando Ruiz, director de Banca Privada y Banca Personal en BBVA España.
Algunos de los mercados potenciales donde llevar su huella podrían ser Miami (Estados Unidos), Suiza, México o Turquía, regiones donde opera BBVA y en algunas de las cuales es líder, como México o Turquía.
Visión integral
Por ahora, el grupo no se ha marcado objetivos de clientes o volumen bajo gestión a medio plazo con su multifamily office. Pero sí ha deslizado que los honorarios serán fijos por asesoramiento, sin retrocesiones de terceras gestoras de fondos o proveedores de servicios.
Con esta filial, "pretendemos tomar decisiones más eficientes, más seguras y que aporten valor a cómo se gestiona el patrimonio de los clientes", en palabras de Solera. Así, el multifamily office "ayudará a ordenar, proteger y crecer su patrimonio desde una visión integral".
Tendrá libertad para buscar y seleccionar a los mejores asesores, y contará con controles y auditorías recurrentes para comprobar que esto se cumple.
A nivel tecnológico, dispondrá de herramientas para la consolidación patrimonial y visión 360 grados de todos los activos de los clientes, incluidos los activos reales; un simulador financiero de carteras para escenarios de estrés de mercado, y un proyector financiero para calcular rentabilidades teóricas futuras a medio y largo plazo sobre las carteras hipotéticas.
Además, como suelen incluir estas unidades para las grandes fortunas, también aportará servicios de filantropía o arte, tanto para disfrute como para inversión.
