Planificar no es limitarse, es decidir con más libertad

Del mismo modo que nos anticipamos a las vacaciones —que están a la vuelta de la esquina— reservando vuelos, hoteles o excursiones o que pensamos con tiempo cuál será el colegio de nuestros hijos, planificar nuestras finanzas es igual de esencial. Pensar con antelación a qué destinaremos nuestro dinero y cómo protegerlo nos permite vivir con más tranquilidad y control.

Muchas veces tendemos a pensar que los planes financieros son algo destinado a los más pudientes, pero nada más lejos de la realidad. Son una herramienta útil y cotidiana que cobra especial relevancia en momentos clave de la vida. Nos ayudan a tomar decisiones informadas, definir objetivos alcanzables y preservar el patrimonio, sea cual sea su tamaño.

No todo el mundo tiene que saber de finanzas y, por ello, trabajar junto a un buen consultor financiero que te ayude a entender tus ingresos, gastos, deudas y ahorros hará que tengas una visión mucho más clara de tu situación financiera. De la mano de un experto el escenario pasa de preocuparte sobre qué hacer con tu dinero a simplemente elegir cuál es la mejor opción, tomando buenas decisiones.

OVB es una de las empresas de consultoría financiera líder en su sector en Europa y cotizada en la Bolsa de Frankfurt, experta en la gestión eficiente de las finanzas personales. Ayuda a miles de personas a tomar decisiones conscientes a través de una planificación a medida y adaptada a cada etapa de la vida.

Momentos clave en la vida de cada persona

Aunque no se puede generalizar —porque, como decimos, cada persona es un mundo—, existen momentos clave en la vida que conviene tener en cuenta al trazar un plan financiero. OVB pone especial atención en estos hitos, planificando con antelación para evitar sorpresas de última hora que puedan afectar al patrimonio y ayudando a conseguir la tan ansiada tranquilidad financiera. A continuación, algunos ejemplos y posibles soluciones:

• Primer empleo: es el momento de definir objetivos financieros claros y establecer un plan para alcanzarlos. También conviene identificar posibles riesgos —como el desempleo o gastos imprevistos— y diseñar estrategias para afrontarlos con mayor seguridad.
• Independizarse (alquiler o compra): marcarse un presupuesto realista es clave, incluyendo siempre una reserva para emergencias, ya que vivir por cuenta propia suele implicar gastos inesperados.
• Vida en pareja: la transparencia, la comunicación y el establecimiento de metas financieras comunes desde el principio son fundamentales para una buena gestión conjunta.
• Tener hijos: es recomendable comenzar a ahorrar para futuros gastos y posibles imprevistos, además de considerar seguros que aporten tranquilidad en caso de necesidad, como los de salud.
• Despido laboral: en esta situación, es crucial conocer los derechos laborales, el tipo de apoyo disponible y calcular con precisión la indemnización que corresponde.
• Jubilación: no se trata solo de ahorrar llegado el momento, sino de haber anticipado esta etapa con un plan de inversión que garantice una buena calidad de vida tras la pérdida de ingresos habituales.

Con más de 50 años de experiencia, en OVB están a disposición de cualquier interesado en cualquier momento y lugar: tanto en sus oficinas o a través de un servicio de videoconferencia profesional y siempre con empatía, personalización y teniendo en cuenta los cinco puntos clave de toda inversión: seguridad, rentabilidad, fiscalidad, inflación y liquidez.

Estrategia a medida

Los consultores financieros de OVB cuentan con formación certificada y una amplia experiencia para ayudarte a diseñar estrategias personalizadas a corto, medio y largo plazo para hacer crecer el dinero de forma eficiente, ajustadas tanto al perfil como a los objetivos vitales de cada cliente en un mundo tan cambiante. Por eso insistimos en que no importa tu capital o la situación vital en la que te encuentres, en OVB sus profesionales diseñan una planificación financiera adaptada a las circunstancias y perfil de cada persona, lo que es garantía de éxito.

OVB se centra en construir relaciones de confianza a largo plazo, ofreciendo un asesoramiento transparente y personalizado. Al no disponer de productos propios, cuentan con la capacidad de diseñar un plan ajustado a las necesidades de cada persona. Además, sus consultores se mantienen actualizados y están en constante formación para adaptarse a los cambios económicos y sociales, y seguir acompañando a sus clientes con criterio y actualidad.

'Planificar no es limitarse, es decidir con más libertad' es un contenido elaborado por Marcas Ñ, la sección de Branded Content de EL ESPAÑOL, en colaboración con OVB.