Llega a España el primer fondo de venture debt. Con la aprobación de la CNMV de Zubi Capital Impact Venture Finance nace el primer fondo europeo de impacto enfocado en venture debt, y lo hace de la mano de Zubi Labs, desde donde el emprendedor Iker Marcaide (fundador de Flywire) crea empresas y fondos para dar soluciones a retos sociales y ambientales.

Este fondo se convierte así en el primer producto de Zubi Capital, la rama de inversión de Zubi Labs destinada a empresas externas del grupo.

El fondo, que surge en plena crisis sanitaria “para contribuir a la falta de liquidez e inversión”, es el primer vehículo de esta categoría y tiene como objeto la inversión vía deuda en compañías tecnológicas e innovadoras en fase de crecimiento que no tienen todavía acceso relevante a financiación bancaria.

“Zubi Capital nace en el grupo para movilizar el capital de coinversores e invertir en empresas que nos ayuden a construir un futuro mejor y resolver los desafíos a los que nos enfrentamos hoy, tales como el cambio climático, crear una economía circular o la reducción de la pobreza y desigualdades”, señala Marcaide, fundador y CEO de Zubi Labs.

El fondo, cuyo tamaño objetivo asciende a 40 millones de euros, llevará a cabo su primer cierre en los próximos meses, y cuenta con el apoyo de un número importante de emprendedores e inversores relevantes del panorama nacional e internacional como son Iñaki Berenguer (CoverWallet), Sergio Furió (Creditas), Francisco Martín (BigML), Margarita Albors (Fundación Social Nest), Pablo Fernández (Clicars) o Luis Martín Cabiedes (inversor privado).

Más concretamente, Zubi Labs actúa como inversor ancla en el proyecto comprometiendo el 25% del total de 40 millones.

Préstamos de hasta 2,5 millones

El debut de la actividad inversora del grupo Zubi Labs complementa así su actividad de creación de empresas propias a través de su impact venture builder, de donde han surgido proyectos de impacto como Imagine Montessori School, Barrio La Pinada, CoCircular o Mosaik Urban Systems.

El Impact Venture Debt de Zubi Capital consiste en un formato de préstamo habitualmente de 250.000 euros hasta 2,5 millones de euros que tiene adicionalmente una "pequeña remuneración en acciones". El fondo espera una rentabilidad de doble dígito, a caballo entre los fondos de venture capital y los fondos de deuda tradicionales, generando “un atractivo perfil de riesgo-rentabilidad-impacto, con una volatilidad reducida”, según la firma.