La Guardia Civil y la Policía Nacional han desarticulado en la provincia de A Coruña un grupo criminal dedicado a la comisión de estafas bancarias mediante el método carding: conseguían los datos bancarios de sus víctimas para replicarlos en tarjetas virtuales y comprar a través de internet. Un total de cinco personas han sido detenidas y otras siete fueron investigadas.

Los agentes de ambos cuerpos realizaron la operación Albatros-Samba de forma conjunta en A Coruña, Cambre, Oleiros y Culleredo. Así, colaboraron el Equipo contra la Ciberdelincuencia de la Guardia Civil de A Coruña y el Grupo de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional de A Coruña.

El grupo adquiría datos bancarios (tarjetas de crédito/débito) de clientes de entidades bancarias mediante técnicas de ingeniería social como phishing, smishing, vishing o por filtraciones de datos. Una vez en posesión de esta información, replicaban los datos en tarjetas virtuales para realizar compras por internet, agotando el dinero de las cuentas o el límite de las tarjetas.

Las estafas se dividían en dos vertientes principales. Los integrantes, por un lado, utilizaban los datos bancarios para autoconsumo, cubriendo sus necesidades personales de ocio, restaurantes, vestimenta y dispositivos tecnológicos, tanto para uso propio como para su posterior venta.

Por otro lado, compraban de forma masiva entradas para espectáculos públicos en la provincia de A Coruña. Posteriormente, revendían los tickets a través de redes sociales, blanqueando así el capital defraudado, que solían recibir mediante Bizum.

Más de 30.000 euros estafados

La operación Albatros-Samba comenzó en marzo de 2024 al detectarse múltiples cargos sospechosos vinculados a la compra de entradas de espectáculos en A Coruña. La investigación permitió esclarecer más de 60 denuncias por fraude bancario en toda España, así como otros 117 fraudes denunciados directamente por entidades bancarias.

El grupo criminal estafó más 30.000 euros, afectando a 177 clientes bancarios y utilizando más de 200 tarjetas bancarias para la comisión de los ilícitos. Se han encontrado perjudicados en diversas provincias, incluyendo A Coruña, Navarra, Gran Canarias, Madrid, Zamora, Barcelona, Bizkaia, Guipuzkoa, Pontevedra, Málaga, Huelva, Valencia, Cáceres, Toledo, Córdoba, y Asturias, entre otras.

Los cabecillas del grupo criminal contaban con antecedentes policiales por hechos similares, si bien esta investigación ha revelado una mayor tecnificación en el fraude. La colaboración con el departamento de Seguridad e Inteligencia de una de las entidades financieras fue clave para establecer el modus operandi y la forma de blanquear el dinero.

Esto permitió la identificación de todos los integrantes del grupo, residentes en el área periurbana de A Coruña. La investigación permanece abierta y se esperan encontrar nuevas víctimas.

Consejos de seguridad

La Guardia Civil y la Policía Nacional ofrecen varias recomendaciones a la ciudadanía para que pueda protegerse de estafas como el carding. Los consejos facilitados son:

• No comparta información personal: Nunca facilite datos personales ni credenciales de acceso, como contraseñas o números de tarjeta, a través de canales no seguros

• Verifique enlaces y correos electrónicos: Desconfíe de enlaces o correos electrónicos sospechosos, especialmente si solicitan información personal o le redirigen a sitios web desconocidos

• Utilice redes seguras: Evite realizar transacciones bancarias o compras en línea a través de redes Wi-Fi públicas

• Actualice el software: Mantenga siempre actualizado el software de sus dispositivos y aplicaciones. Las actualizaciones incluyen parches de seguridad cruciales

• Compruebe la actividad de su cuenta: Revise periódicamente el estado de sus cuentas bancarias y tarjetas de crédito, y avise a su banco ante cualquier transacción sospechosa

• Utilice tarjetas virtuales o de prepago: Considere el uso de tarjetas virtuales o de prepago para compras online, ya que son más seguras al limitar la exposición de sus datos principales

• Destruya tarjetas caducadas: Asegúrese de destruir correctamente sus tarjetas de crédito caducadas para evitar su uso indebido.

• Mantenga sus tarjetas seguras: Guarde sus tarjetas de crédito en lugares seguros y considere usar protectores antirrobo que eviten la lectura no autorizada de sus datos.

• Active medidas de seguridad adicionales: Habilite las medidas de seguridad adicionales que su banco ofrezca, como alertas por transacción o la verificación en dos pasos.

• Denuncie fraudes: Si sospecha que ha sido víctima de carding, denuncie el fraude a su banco y, de inmediato, a las autoridades competentes.